Innløse In Starbucks Aksjeopsjoner

Hvordan din ansatte aksjeopsjonskonto fungerer. Kontoer for å møte dine behov. Din arbeidsgiver har valgt Fidelity Brokerage Services LLC for å betjene opsjonsplanen for ansatte. Som en del av tjenestene som tilbys, har Fidelity opprettet en konto for å administrere lagerplanaktiviteten din. For å se din lagerplaninformasjon, logg inn og velg Portefølje under fanen Kontohandel Her kan du se aksjeopsjoner gitt av arbeidsgiveren din, lage en hypotetisk modell av hva som ville skje hvis du utøvde et alternativ, og velg et alternativ til å trene. Informasjon om dine uventede aksjealternativer. Bruk Fidelity s Stock Option sammendragsskjermer og verktøy for å få tilgang til stipenddata, modell aksjeopsjoner og velg et alternativ til å utøve online Aksjeopsjonsgiversdata er tilgjengelig ved å se din estimerte uutnyttede opsjonsbalanse i kontiene Handelsflate Porteføljevisning Herfra kan du få tilgang til et bredt spekter av detaljerte opplysninger om aksjeopsjoner Denne tjenesten lar deg enkelt identifisere hvilke alternativer som har vært, og når du er klar, kan du starte din øvelse rett på linjen. Det er også en Grant Kalkulator gitt for deg, slik at du kan estimere inntektene dine og potensielle skatteimplikasjoner før du trener. Din Stock Option Plan Når du har bestemt deg for å utøve opsjonene dine, vil utøvelsestransaksjonen skje i aksjeopsjonsplanen. Ved oppgjør vil alle kontant - og aksjeinntekter bli deponert i din Fidelity-konto som illustrert nedenfor. Du kan logge inn for å se disse kontoene gjennom kontohandel Tabell Portefølje Eller du kan ringe en representant på 800-544-9354 fra kl. 08.00 til kl. 12.00 Østtid med spørsmål om din konto. Du bør også merke seg at balansen i aksjeopsjonsplanen din vil ha redusert i mengden av Dine utøvde opsjoner. Din Fidelity-konto. Når du utøver alternativer, vil alle kontanter og aksjeinntekter bli deponert i din Fidelity-konto. Tenk på din Fidelity-konto som alt i ett b rokerage-konto som tilbyr kontantadministrasjonstjenester, planleggings - og veiledningsverktøy, online trading og et bredt spekter av investeringer som aksjer, obligasjoner og verdipapirfond. Bruk Fidelity-kontoen din som en inngangsport til investeringsprodukter og tjenester som kan hjelpe dine behov. Lær mer. Online Planlegging og forskning verktøy. Fidelity tilbyr online planlegging verktøy du kan bruke til å hjelpe deg med å ta beslutninger om reinvestering av kontantutbytte fra en aksjeopsjon øvelse eller annen kilde. I kategorien Forskning finner du over et dusin verktøy for å hjelpe deg med å investere investeringer. Ofte stilte aksjeopsjoner. Q Utløper aksjeopsjoner. A-opsjoner utløper. Utløpsperioden varierer fra plan til plan. Spor alternativene dine treningsperioder og utløpsdatoer veldig nært, for når alternativene dine utløper, er de verdiløse. Det er ofte spesielle regler for avslutte og pensjonerte ansatte og ansatte som har døde. Disse livshendelsene kan akselerere utløpet. Kontroller planreglene dine for detaljer om utløpsdatoen es. Q Hvordan påvirker fortjenesten når jeg kan utøve opsjonene mine A Din plan kan ha en opptjeningsperiode som påvirker tiden du må utøve opsjonene dine En opptjeningsperiode er tid i løpet av opsjonsperioden som du må vente til du har lov til å utøve opsjonene her. Her er et eksempel. Hvis opsjonsperioden ditt er 10 år, og din opptjeningsperiode er to år, kan du begynne å utøve dine innvilgede opsjoner fra det andre årsdagen for opsjonstillatelsen. Dette betyr i hovedsak deg har en åtteårig tidsramme hvor du kan utøve opsjonene dine Dette kalles øvelsesperioden Generelt kan du i løpet av øvelsesperioden bestemme hvor mange alternativer som skal utøve av gangen og når du skal utøve dem. Q Er et aksjeopsjon samme som en andel av utsteders beholdning A No A aksjeopsjon gir deg bare rett til å kjøpe de underliggende aksjene representert ved opsjonen for en fremtidig periode til en forutbestemt pris. Q Kan jeg bruke et alternativ mer enn o NCE A No Når et aksjeopsjon har blitt utøvd, kan det ikke brukes igjen. Q Betal opsjoner utbytte A Nei Utbytte betales ikke på utestående aksjeopsjoner. Q Hva skjer med aksjeopsjoner hvis du forlater din arbeidsgiver A Det er vanligvis spesiell regler i tilfelle du forlater arbeidsgiveren, pensjonere eller dø. Se arbeidsgiverens planregler for detaljer. Q Hva er markedsverdien av et opsjon A Den virkelige markedsverdien er prisen som brukes til å beregne skattepliktig gevinst og kildeskatt for Ikke-kvalifiserte aksjeopsjoner NSO eller den alternative minimumsskatten for Incentive Stock Options ISO Virkelig markedsverdi er definert av selskapets plan. Q Hva er blackout datoer og når brukes de? Blackout datoer er perioder med begrensninger på utøvelse av opsjoner Blackout datoer ofte sammenfaller med selskapets regnskapsårets slutt, utbytteplaner og kalenderårets slutt. For mer informasjon om planen er blackout datoer hvis noen, se selskapets planregler. Jeg har nettopp utført en øvelse og selg av aksjeopsjonene, når utgjør handelen A Din aksjeopsjonsøvelse vil avgjøre om tre virkedager Provenuet mindre tilleggskostnad, meglerprovisjoner og avgifter og skatt vil automatisk bli deponert i din Fidelity-konto. Q Hvordan får jeg utbytte av mitt aksjeopsalg A Din opsjonsopsjon vil avgjøre om tre virkedager. Provenuet mindre tilleggskostnad, meglerprovisjoner og avgifter og skatter vil automatisk bli deponert i din Fidelity-konto. Q Hvordan bruker jeg Fidelity-kontoen? Tenk på din Fidelity-konto som en alt i en meglerkonto som tilbyr kontanter, tjenester for planlegging og veiledning, online trading og et bredt spekter av investeringer som aksjer, obligasjoner og verdipapirfond. Bruk din Fidelity-konto som en inngangsport til investeringsprodukter og - tjenester som kan hjelpe oppfyll dine behov Lær mer. Ofte stilte spørsmål om skatter. Q Er det skattemessige konsekvenser når aksjeopsjoner utøves A Ja, det er skatteimplikasjoner og de kan være betydelige Utøvelse av aksjeopsjoner er en sofistikert og noen ganger komplisert transaksjon Før du vurderer å utøve aksjeopsjonene dine, må du rådføre deg med en skatterådgiver. Q I fjor har jeg utøvd noen ikke-kvalifisert personalopsjoner i en trening og salg transaksjon en kontantløs øvelse Hvorfor er resultatene av denne transaksjonen gjenspeilet både på min W-2 og på en form 1099-BA Fidelity jobber for å gjøre trening og salgstransaksjon enkel og sømløs for deg, så det ser ut til deg å være en Enkelt transaksjon For føderal inntektsskatt er en utøvelse og salgstransaksjon uten kontantbeholdning av ikke-kvalifiserte aksjeopsjoner behandlet som to separate transaksjoner, en oppgave og et salg. Den første transaksjonen er utøvelsen av dine aksjeopsjoner, hvor Spredningen av forskjellen mellom tildelingsprisen og markedsverdien av aksjene på tidspunktet for trening blir behandlet som ordinær kompensasjonsinntekt. Det er inkludert på skjema W-2 du mottar fra din arbeidsgiver Den virkelige markedsverdien av aksjene som er anskaffet, bestemmes i henhold til planreglene. Det er vanligvis aksjekursen på forrige dag s marked. Den andre transaksjonen er salget av aksjene som er anskaffet, behandlet som en separat transaksjon Denne salgstransaksjonen må rapporteres av megleren på Form 1099-B, og rapporteres på Schedule D i din føderale inntektsskatt. Formular 1099-B rapporterer brutto salgsinntektene, ikke et beløp av nettoinntekt du ikke vil bli pålagt å betale skatt to ganger på dette beløpet Skattegrunnlaget for aksjene som er oppkjøpt i øvelsen, er lik aksjens virkelige markedsverdi minus beløpet du har betalt for aksjene tilskuddspris pluss beløpet behandlet som ordinær inntekt spredningen I en øvelses - og-selger transaksjonen, vil din skattegrunnlag normalt være lik eller nær salgsprisen i salgstransaksjonen. Som et resultat vil du ikke vanligvis rapportere kun minimal gevinst eller tap, om noen, på salgsstrengen ep i denne transaksjonen, selv om provisjoner som er betalt på salget, ville redusere salgsoppgavene som ble rapportert på Schedule D, noe som i seg selv ville føre til et kortsiktig kapital tap tilsvarende provisjonen betalt. En øvelses-og-hold-transaksjon av ikke-kvalifisert arbeidslager opsjoner inkluderer kun utøvelsesdelen av disse to transaksjonene og involverer ikke et skjema 1099-B. Du bør være oppmerksom på at statlig og lokal skattemessig behandling av disse transaksjonene kan variere, og at skattemessig behandling av incentiv aksjeopsjoner ISO følger ulike regler. Du er oppfordret til å konsultere din egen skatterådgiver angående skattemessige konsekvenser av aksjeopsjonsøvelsene dine. Q Hva er en diskvalifiserende disposisjon AA diskvalifiserende disposisjon skjer når du selger aksjer før den angitte ventetiden, som har skatteimplikasjoner Diskvalifiserende disposisjoner gjelder for Incentive Stock Options og Kvalifiserte aksjekjøpsplaner For mer informasjon, ta kontakt med din skatteadviser. Q Hva er den alternative minimumskatten AMT A The Alt ernative Minimumskatt AMT er et skattesystem som utfyller det føderale inntektsskattesystemet. Målet med AMT er å sikre at alle som drar nytte av visse skattefordeler, betaler minst et minimumsbeløp. For mer informasjon om hvordan AMT kan påvirke din situasjon, ta kontakt med skatterådgiveren. Q Hvordan betaler jeg skattene når jeg starter en øvelses-og-selgstransaksjon A Skattene skyldes markedsverdien av gevinsten på tidspunktet du selger, minus stipendprisen minus meglerprovisjonene og gjeldende Avgifter fra en utøvelses-og-selgstransaksjon trekkes fra inntektene fra aksjesalget. Din arbeidsgiver gir skattesatser. Se Utøvelse av aksjeopsjoner for mer informasjon. Du vil kanskje kontakte skatteadministratoren for informasjon som er spesifikk for situasjonen. Q Hvordan kan jeg selg aksjer i kontoen min som ikke er en del av min opsjonsplan A Logg inn på kontoen din, og velg følgende. Kontakter Trade tab. Select Action drop-down. Velg handel Stocks. Q Hvordan ser jeg de forskjellige del mye i min Fidelity-konto A Etter å logge på kontoen din, velg Posisjoner fra rullegardinmenyen Fra dette skjermbildet klikker du Kostnadsgrunnlag i midtfanen og velger Vis masse fra posisjoner der flere deler eksisterer. Del partier uthevet med blå indikerer aksjer at hvis de selges, kan det oppstå skatteimplikasjoner og er utsatt for diskvalifiserende disposisjoner. Q Hvordan kan jeg avgjøre hva skatteimplikasjonen kan være hvis jeg solgte mine aksjer A Under Select Action - posisjoner kostnadsbasis, viser Fidelity i blåt gevinsten tap for den spesifikke mye Etter at du har klikket på varen, kan følgende melding vises. Dine rapporterte salgstransaksjoner inkluderer ett eller flere salg av aksjer du har kjøpt gjennom en egenkapitalkompensasjonsplan som er diskvalifiserte disposisjoner i skattemessig form, gevinst som kan behandles som ordinær inntekt i stedet for kapital gain. Q Hvordan velger jeg et bestemt delparti når jeg selger aksjeselskap A Etter at jeg logget inn på kontoen din, velger du Handelslager i rullegardinmenyen Fra denne skjermen velg kontonummeret du vil selge aksjene dine på lager. Skriv inn antall aksjer, symbol og pris, og klikk på Specific Share Trading. Skriv inn de spesifikke delene du vil selge og prioriteringen de skal selges. Velg Fortsett, Bekreft bestillingen, og velg Place Order. Hvis du holder mye som kan føre til en diskvalifiserende disposisjon, se ovenfor, bør du nøye vurdere skattemessige konsekvenser av ditt lotspesifikasjon. Hjemmesalg. Aktuelt aksjeopsjoner Faktaark. Tradisjonelt, Aksjeopsjonsplaner har blitt brukt som en måte for bedrifter å belønne toppledelse og nøkkelpersoner og knytte deres interesser til selskapets og andre aksjonærers stadig flere og flere selskaper vurderer nå alle sine ansatte som nøkkel. Siden slutten av 1980-tallet, Antallet personer som har aksjeopsjoner, har økt om lag ni ganger. Mens opsjoner er den mest fremtredende formen for individuell egenkapitalkompensasjon, begrenset aksje, phantom lager og aksjekursing ri GHTS har vokst i popularitet, og er verdt å vurdere også. Broad-baserte alternativer forblir normen i høyteknologiske bedrifter og har blitt mer utbredt i andre næringer Også større, børsnoterte selskaper som Starbucks, Southwest Airlines og Cisco nå gi opsjoner til de fleste eller alle sine ansatte. Mange ikke-høyteknologiske, nært holdte selskaper inngår også i leddene. Fra 2014 estimerte General Social Survey at 7 2 ansatte hadde opsjoner, pluss trolig flere hundre tusen ansatte som har andre former for egenkapital Det er nede fra topp i 2001, men da tallet var om lag 30 høyere Nedgangen kom hovedsakelig som følge av endringer i regnskapsregler og økt aksjonærpress for å redusere utvanning fra aksjeutdelinger i offentlige selskaper. Hva er en aksjeopsjon. En aksjeopsjon gir en ansatt rett til å kjøpe et visst antall aksjer i selskapet til en fast pris for et visst antall år. Prisen på wh Det som tilbys er kalt tilskuddskurs og er vanligvis markedsprisen når opsjonene er gitt. Ansatte som har fått opsjoner håper at aksjekursen vil gå opp og at de vil kunne tjene penger ved å utøve innkjøp aksjen til lavere tilskuddskurs og deretter selge aksjen til dagens markedspris Det er to hovedtyper av aksjeopsjonsprogrammer, hver med unike regler og skattemessige konsekvenser, ikke-kvalifiserte aksjeopsjoner og incentivaksjoner. ISOsStock opsjonsplaner kan være en fleksibel måte for bedrifter å dele eierskap med ansatte, belønne dem for ytelse og tiltrekke seg og beholde motivert personale For vekstrettede mindre selskaper er valgmuligheter en fin måte å bevare kontanter samtidig som de gir ansatte en del fremtidig vekst. De gir også mening for offentlige foretak hvis ytelsesplaner er godt etablert, men som ønsker å inkludere ansatte i eierskap Utvannseffekten av opsjoner, selv når de er gitt til de fleste ansatte , er vanligvis svært liten og kan kompenseres av deres potensielle produktivitet og ansettelsesgodtgjørelsesfordeler. Det er imidlertid ikke en mekanisme for eksisterende eiere å selge aksjer og er vanligvis upassende for selskaper hvis fremtidig vekst er usikker. De kan også være mindre tiltalende i små, nært holdte selskaper som ikke ønsker å gå offentlig eller bli solgt fordi de kan finne det vanskelig å skape et marked for aksjene. Stockalternativer og ansattes eierforhold. Alternativer eierskap Svaret avhenger av hvem du spør. Foresatte føler at alternativene er sant eierskap fordi ansatte ikke mottar dem gratis, men må sette opp egne penger til å kjøpe aksjer. Andre mener imidlertid at fordi opsjonsplaner tillater ansatte å selge sine aksjer kort tid etter tildeling gir disse alternativene ikke langsiktige eierskapssyn og holdninger. Den endelige effekten av enhver ansattes eierskapsplan, inkludert en opsjonsplan, avhenger mye av selskapet og dens mål for th e plan, sin forpliktelse til å skape en eierskapskultur, hvor mye trening og utdanning det legger til for å forklare planen, og målene til de enkelte medarbeidere om de vil ha penger raskere enn senere. I selskaper som viser en sann forpliktelse til å skape en eierskapskultur , aksjeopsjoner kan være en betydelig motivator. Bedrifter som Starbucks, Cisco og mange andre baner veien og viser hvor effektiv en aksjeopsjonsplan kan være når de kombineres med en sann forpliktelse til å behandle ansatte som eiere. Praktiske hensyn. Generelt ved utforming Et opsjonsprogram må bedrifter nøye vurdere hvor mye aksje de er villige til å gjøre tilgjengelig, hvem vil motta opsjoner og hvor mye sysselsetting vil vokse slik at det riktige antall aksjer blir gitt hvert år. En vanlig feil er å gi for mange alternativer for tidlig, etterlater ingen plass til tilleggsmuligheter til fremtidige ansatte. En av de viktigste hensynene til plandesign er dens formål er pl en hensikt å gi alle ansatte aksjer i selskapet eller bare gi fordel for noen nøkkelpersoner Ønsker selskapet å fremme langsiktig eierskap eller er det en engangsfordeling Er planen ment som en måte å skape ansattes eierskap eller rett og slett en måte å skape en ekstra ansattes fordel på. Svarene på disse spørsmålene vil være avgjørende for å definere spesifikke planegenskaper som kvalifisering, allokering, opptjening, verdsettelse, holdingsperioder og aksjekurs. Vi publiserer The Stock Options Book, en svært detaljert guide til aksjeopsjoner og aksjekjøpsplaner. Stell informert.